Para transferinde yeni uygulama başladı

Haberebakis.com

MASAK, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerinin daha yakından izlenebilmesi için yeni bir düzenleme duyurdu. Buna göre, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemlerde 400 bin TL ve üzeri transferlerde açıklama girmek zorunlu hale geldi. Açıklama girilmediği veya yetersiz olduğu durumlarda işlem onaylanmayacak.

YENİ DÜZENLEMENİN AMACI
Düzenlemenin temel amacı, yüksek tutarlı işlemlerin şeffaflığını artırmak ve kara para aklama, kayıtdışı finansal hareketler ve yasadışı bahisle mücadelede etkin kontrol mekanizması oluşturmak. MASAK yetkilileri, yeni uygulamanın finansal sistemde izlenebilirliği güçlendireceğini belirtti.

AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU VE LİMİT
İlk duyuruda günlük açıklama sınırı 200 bin TL olarak belirtilmişti. Yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye çıkarıldı. Tek seferde ya da gün içinde parça parça yapılan işlemler toplamda 400 bin TL’yi aşarsa, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama girilmediğinde transfer onaylanmayacak.

İŞLEM KATEGORİLERİ VE EK AÇIKLAMA
Yeni sistemde kullanıcılar, transfer sırasında işlem nedenini aşağıdaki kategorilerden seçebilecek:

Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri

“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde ek açıklama girişi yapılabilecek. Bu sayede MASAK, işlemleri daha hızlı analiz edebilecek ve şüpheli para hareketlerini daha etkin tespit edebilecek.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLER İÇİN EK BİLDİRİM
Düzenleme yalnızca 400 bin TL ile sınırlı değil. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulacak.

MASAK’ın yeni düzenlemesiyle yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflık ve denetim artacak. Banka kullanıcıları, transfer açıklamalarını eksiksiz girmeye ve ek belgeleri hazırlamaya dikkat etmek durumunda olacak.